За първи път най-големият акционер на HSBC Ping An публично призова банката да отдели азиатския си бизнес и призова глобалния кредитор да бъде „много по-агресивен“ в намаляването на разходите чрез съкращаване на работни места.
Майкъл Хуанг, председател на Ping An Asset Management, каза пред Financial Times: „Ще подкрепим всякакви инициативи, включително отделяне, които водят до подобряване на представянето и стойността на HSBC.“
Той добави, че е „спешно“ HSBC да продължи да съкращава разходите си, за да намали разходите си, които според него са много по-високи от конкурентите му, и каза, че редица старши банкери нямат достатъчно опит в работата в Азия.
Коментарите на Хуанг отбелязват първия път, когато китайската застрахователна компания говори публично за HSBC, откакто тази година стана ясно, че частно е призовала банката да се откаже от азиатските си операции, за да увеличи възвръщаемостта. Ping An има дял от повече от 8 процента в банката.
HSBC, водена от председателя Марк Тъкър, се противопостави на отделянето на азиатския си бизнес, твърдейки, че това би било твърде сложно и ще доведе до огромни разходи.
Човек, запознат с мисленето на Ping An, каза, че застрахователят все още настоява за разделяне и дискусиите „продължават“. Ping An започна да агитира за раздяла през февруари, оплаквайки се от години на лошо представяне от страна на кредитора и от анулирането на дивидента на HSBC по време на пандемията.
Искането на Ping An за по-нататъшно съкращаване на разходите и по-голямо разпределение на ресурси за Азия са сред мерките, които застрахователят смята, че ще подобрят възвръщаемостта на HSBC, въпреки че спря да призовава публично за разпадане.
Възвръщаемостта на материалния капитал на банката, която според Ping An е била средно 7 процента през последните пет години, изостава от конкурентите. Хуанг каза, че миналата година HSBC е постигнала възвръщаемост от 8,3%, което е „далеч под“ средната стойност от 12,3% за неговите конкуренти.
Инвеститори държат плакати преди неформалната среща на акционерите на HSBC в Хонг Конг през август © Paul Yeung/Bloomberg
Хуанг добави, че HSBC трябва „да бъде много по-агресивен в радикалното намаляване на разходите си“, отбелязвайки, че съотношението разходи-приходи от 64,2 процента е средно с 13 процентни пункта по-високо в сравнение с неговите конкуренти.
Разходите могат да бъдат намалени „чрез намаляване на оперативните разходи като работна ръка и ИТ“, както и разходите за глобалната централа.
„Това е най-важното, спешно и абсолютно необходимо действие за HSBC за подобряване на бизнес представянето, намаляване на разходите и повишаване на ефективността, особено на фона на забавящия се растеж в глобалната финансова индустрия“, добави Хуанг.
HSBC се стреми да премахне 5,5 млрд. долара разходи до края на тази година и още 1 млрд. долара през следващата година.
През 2020 г. банката разкри своята стратегия за „насочване към Азия“, но Хуанг каза, че „пазарът не е видял никакви съществени действия или материални резултати през последните две до три години“, призовавайки повече ресурси да бъдат пренасочени към Азия.
HSBC също каза през април 2021 г., че ще премести четирима от своите най-високопоставени банкери в Хонконг. Те включват: Грег Гайет, който по това време беше съръководител на глобалната банка и пазари; Нуно Матос, главен изпълнителен директор на богатството и личното банкиране; Бари О’Бърн, главен изпълнителен директор на глобалното търговско банкиране; и Никола Моро, ръководител управление на активи.
Хуанг обаче каза, че „този ход не е завършен“. Трима от банкерите са се преместили, но Гайет е решил да остане в Лондон.
„Доколкото разбираме, трима от четиримата главни изпълнителни директори на HSBC имат само една година или по-малко трудов стаж в Азия“, добави той.
Той каза, че HSBC трябва да предприеме „конкретни мерки“, за да „укрепи пазарната си позиция в Азия и да улови възможностите, произтичащи от бързото развитие на азиатския пазар, като същевременно постигне баланс между своя глобален финансов модел и трансграничните системни и геополитически рискове“.
HSBC заяви в изявление, че е на път да постигне всичките си финансови цели от 2023 г. нататък, включително възвръщаемост на материалния капитал от поне 12 процента.
— Както казахме в три четвърт [results]доставихме двуцифрена възвръщаемост на материалния капитал за деветмесечния период, с изключение на значими елементи, и запазихме строг контрол върху разходите, като стимулирахме по-голяма ефективност в цялата организация“, казаха от банката.
Прочетете цялата статия тук